Platforma Antyfraudowa jest skuteczna
Jeśli
Twoja firma udziela finansowania, możesz skorzystać z rozwiązania, które
w obszarze fraudów aplikacyjnych skutecznie wykrywa i przeciwdziała
nadużyciom. Za pomocą naszego rozwiązania możesz chronić zarówno
klientów indywidualnych, jak i biznesowych.
Naszym atutem jest
największa w Polsce baza danych, licząca aktualnie 12,3 mln wniosków o udzielenie finansowania. Od stycznia do grudnia 2021 roku
przeanalizowaliśmy wnioski o łącznej wartości ponad 101 mln zł. Dzięki
wykorzystaniu ponad 150 reguł antyfraudowych, przyczyniamy się do
wykrywania nadużyć już na etapie składania wniosków o finansowanie.
Dodatkowo weryfikacja wniosków dzieje się w czasie rzeczywistym - średni
czas przetwarzania danych wynosi około 2 sekundy.
Przyłącz się i chroń swoje aktywa
Obecnie z Platformy korzysta łącznie 19 firm takich jak: banki, instytucje
pożyczkowe, leasingowe i faktoringowe (a kolejne 23 firmy są w trakcie
przyłączenia lub uzgadniania terminów realizacji projektów
przyłączeniowych). Dzięki temu możemy wspierać te firmy w wyszukiwaniu i wykrywaniu nadużyć. W przypadku udzielania finansowania osobom
fizycznym, najczęściej występującymi nadużyciami są: skompromitowane
dane osobowe czy teleadresowe, występujące często z fałszywym
zatrudnieniem.
Działamy również w obszarze udzielania finansowania
przedsiębiorcom. Przestępstwa w tym segmencie są często popełniane przy
użyciu sfałszowanych dokumentów finansowych, na przedmioty o zawyżonej
wartości, czy powielonych danych osobowych, ukrytych w strukturze
organizacyjnej celem ukrycia nierzetelnych beneficjentów rzeczywistych
oraz podmiotów i osób powiązanych z wnioskodawcą.
Skutecznie
wychwytujemy oszustwa związane z wnioskami o kredyty (gotówkowe,
ratalne), karty kredytowe, limity konta, jak również pożyczki, leasingi,
faktoringi i odroczone płatności.
Rozwijamy Platformę Antyfraudową
W
najbliższym czasie firmy korzystające z systemu będą miały możliwość
skorzystania z dwóch, nowych usług tj. Scoringu antyfraudowego i PAF
Powiązania Przedsiębiorcy. Obie usługi będą nowymi funkcjonalnościami
zwracającymi dodatkowe informacje przy zadaniu zapytań do Platformy. W przypadku scoringu antyfraudowego w zakresie wniosków o finansowanie
osób fizycznych, w przypadku PAF Powiązania Przedsiębiorcy w zakresie
wniosków o finansowanie przedsiębiorców. Scoring antyfraudowy obejmował
będzie dwa modele detekcji fraudów BIKSco FraudRisk oraz BIKSco
EarlyDelinquencyRisk bazujące na danych przetwarzanych w ramach systemów
informacyjnych BIK. Modele zbudowano przy użyciu metod machine
learning. Natomiast PAF Powiązania Przedsiębiorcy będzie usługą
weryfikującą powiązania osobowe z wniosków o finansowanie z danymi
pochodzącymi z publikacji w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
Z Tobą będziemy jeszcze bardziej skuteczni
Dzięki
naszym analizom wiemy, że te same dane potrafią być wykorzystywane
przez przestępców wielokrotnie. Możemy więc łatwo wykryć oszustwo, jeśli
tylko Twoja firma skorzysta z naszego rozwiązania. Twoja obecność
oznacza więcej danych o nadużyciach i czyni Platformę jeszcze bardziej
skuteczną. Chcemy służyć całemu sektorowi udzielającemu finansowania,
klientom indywidualnym i przedsiębiorcom w Polsce, po to aby budować
bezpieczny biznes.
