Kiedy warto odmówić współpracy z kontrahentem? Sygnały ostrzegawcze

Najważniejsze informacje:

• podjęcie współpracy z niewłaściwym kontrahentem może przełożyć się na poważne kłopoty finansowe Twojej firmy i długą batalię o odzyskanie należności;
• istnieje wiele sygnałów, które pozwalają rozpoznać, czy masz do czynienia z niewiarygodnym kontrahentem;
• analiza danych w publicznych rejestrach powinna być stałym elementem weryfikacji kontrahenta przed podjęciem współpracy;
• Raport Weryfikacja Kontrahenta to szybki i prosty sposób na ocenę ryzyka współpracy z danym podmiotem.

Jakie mogą być konsekwencje podpisania umowy z niewiarygodnym kontrahentem?

Współpraca z niewiarygodnym kontrahentem może uruchomić całą lawinę problemów. Najczęściej są to:

• długie oczekiwanie na pieniądze, opóźnienia w płatnościach lub wręcz brak zapłaty za wykonaną usługę lub dostarczony towar,
• konieczność windykacji, trudności z utrzymaniem płynności finansowej,
• zablokowanie zasobów firmy i utrudniony rozwój,
• koszty prawne i czas poświęcony na dochodzenie należności.

Jedna nietrafiona współpraca może zachwiać stabilnością całego biznesu, a w skrajnych przypadkach nawet doprowadzić do jego upadku. Dlatego dogłębna weryfikacja kontrahentów i znajomość sygnałów ostrzegawczych są tak ważne.

Nieuczciwy lub niewypłacalny kontrahent sygnały ostrzegawcze

Problemy z wypłacalnością kontrahentów mogą się pojawić niespodziewanie, ale w wielu przypadkach drobne sygnały pojawiają się dużo wcześniej. Na co zwracać szczególną uwagę przed rozpoczęciem współpracy lub podpisaniem kolejnej umowy?

Wpisy w rejestrach dłużników

Jeśli firma figuruje w rejestrach dłużników, to znak, że należy zachować szczególną ostrożność. Takie wpisy nie pojawiają się przypadkowo dotyczą zaległości, które nie zostały uregulowane mimo upomnień i wysłania wezwania do zapłaty.

Zazwyczaj wpis w rejestrze dłużników oznacza, że firma nie zapłaciła innym, a w przypadku podjęcia współpracy Ty również możesz się nie doczekać zapłaty. Każdemu może się zdarzyć zapomnieć o płatności, ale unikanie odpowiedzialności przez dłuższy czas to już problem i wyraźny sygnał ostrzegawczy.

Dodatkowo warto zweryfikować listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Zawiera ona listę podmiotów, które są podejrzewane o prowadzenie działalności niezgodnie z prawem.

Niekonsekwentne dane, częste zmiany lub braki w rejestrach

Inne nazwy firmy w różnych miejscach, niezgadzające się adresy, częste zmiany siedziby lub nazwisk reprezentantów mogą świadczyć np. o próbach ukrycia wcześniejszych problemów finansowych. Jeśli trudno ustalić podstawowe informacje o firmie, trudno będzie też odzyskać należność w razie pojawienia się kłopotów. Warto sprawdzić, czy firma ma rzeczywisty (nie wirtualny) adres i czy dane we wszystkich rejestrach (KRS, CEIDG, VAT itp.) są zgodne.

Prośby o długie terminy płatności

Jeżeli kontrahent już na wstępie nalega na odroczenie płatności o 30, 60 lub nawet 90 dni, może to zwiastować problemy z uregulowaniem należności. Samo stosowanie odroczonych terminów płatności nie jest niczym nietypowym, ale rzadko stosuje się tak długie terminy w przypadku pierwszej współpracy między danymi podmiotami.

Jeśli kontrahent nie jest w stanie zapłacić od razu, lepiej zrezygnować ze współpracy.

Unikanie bezpośredniego kontaktu

Kontrahent twierdzi, że nie ma czasu spotkać się twarzą w twarz, unika telefonów, lakonicznie odpowiada na maile? Taka niechęć do bezpośredniej rozmowy często idzie w parze z nierzetelnością i brakiem transparentności. Wiarygodny partner biznesowy nie unika kontaktu i chętnie odpowiada na pytania dotyczące swojej działalności.

Jak sprawdzić kontrahenta, by uniknąć problemów?

Weryfikacja nowego kontrahenta to Twoje ubezpieczenie przed brakiem wypłacalności, więc warto podejść do tego rzetelnie. Taka weryfikacja powinna obejmować:

• sprawdzenie danych w publicznych rejestrach,
• analizę historii firmy i jej obecności na rynku,
• analizę sprawozdań i innych dokumentów finansowych firmy,
• weryfikację reprezentacji firmy,
• weryfikację wpisów w rejestrach dłużników i ostrzeżeń publicznych.

Wiele danych potrzebnych do sprawdzenia kontrahenta dostępnych jest publicznie, niemniej samodzielnie sprawdzanie i zestawianie tych danych może być czasochłonne. Warto więc korzystać z Raportu Weryfikacja Kontrahenta, który zawiera wszystkie najważniejsze informacje na temat sprawdzanej firmy. Raport jest bardzo przejrzysty, a jego najważniejszym elementem jest wskaźnik ryzyka współpracy, wyliczony na podstawie zebranych informacji. Dzięki temu błyskawicznie rozpoznasz kontrahenta, któremu lepiej odmówić współpracy dla własnego bezpieczeństwa finansowego.

Do pobrania Raportu Weryfikacja Kontrahenta wystarczy numer NIP firmy, którą chcesz sprawdzić.